Як виявити шахрайство з відмиванням грошей та повторною доставкою
Шукачам роботи було б розумно запам’ятати вираз «брудні гроші завжди шукають шлях найменшого опору», коли вони проводять свої пошуки в кіберпросторі, на ринку праці з низьким ступенем фрикцій та особистої інформації.
Коли організовані злочинці та двобічні шахраї прагнуть перемістити вкрадені гроші та товари та вкрасти у їхніх несвідомих спільників, сайти з працевлаштування в Інтернеті стають дедалі популярнішим засобом, каже Саскія Рітбрук, виконавчий директорАсоціація дипломованих спеціалістів із боротьби з відмиванням грошейу Майамі.
Gastromium та інші сайти вакансій борються з шахрайством у всіх його формах. Але шахрайство з відмиванням грошей та повторною доставкою заслуговує особливої уваги, тому що вони насправді можуть зробити злочинцями тих, хто шукає роботу.
Незважаючи на те, що дошки вакансій стежать за оголошеннями, шукачі все одно повинні знати, як себе захистити. Це може лякати; навіть деякі державні установи не вагаються консультувати споживачів щодо того, як впоратися з цими шахрайствами, що постійно змінюються. 'Ми не готові обговорювати, де ми знаходимося з цим питанням', - говорить представник Міністерства фінансів СШАМережа з боротьби з фінансовими злочинами.
Де афери
Шукачі роботи повинні бути знайомі з Інтернет -медіа -шахраями, які найчастіше використовуються для залучення співучасників та жертв. Деякі афери відображаються як оголошення про роботу. Інші шахраї надсилають своїм жертвам небажану, часто граматично хитку електронну пошту. Приклад: 'Ми бачили ваше резюме на [великому сайті вакансій], і ми вирішили запропонувати вам місце в нашій компанії'. Іноді шахраї використовують прийом, що називаєтьсяпідробка. Це шахрайство може зробити електронний лист, що містить посилання на шахрайську публікацію, таким, що він надходить з відомого сайту вакансій.
Шахрайство з відмиванням грошей
Відмивання грошей в Інтернеті ' - це просто величезна проблема', - каже Сьюзен Грант, директор відділу 'Інтернет -шахрайство' Національної ліги споживачів у Вашингтоні, округ Колумбія. 'У шахрайствах з підробленими чеками люди втрачають кілька тисяч доларів'.
Прачі відмивання грошей часто створюють оголошення про роботу, де йдеться про те, що вони набирають американських громадян для «обробки платежів» або «переказу коштів», оскільки вони як іноземні громадяни не можуть це зробити самі. Їх повідомлення іноді містять порушену граматику, але можуть включати добре написану прозу із публікацій законних роботодавців.
Якщо претендент на роботу відповідає на шахрайське оголошення, шахрай зазвичай негайно відпише, заявивши, що шукач - ідеальний кандидат, і запропонує роботу. Тоді шахрай зазвичай запитує номер банківського рахунку жертви або іншу особисту інформацію. 'Ніхто із законних осіб не візьме вас на роботу з вашим особистим банківським рахунком для обробки цих речей', - каже Грант.
Якщо потерпілі співпрацюють, вони будуть використовувати свої особисті банківські рахунки для переміщення вкрадених або поганих чеків, плануючи зберегти відсоток як свою заробітну плату за вказівками шахраїв. Якщо афера стосується законних коштів, жертви ніколи не зможуть утримати їх. Фактично, жертви відмивання грошей можуть понести відповідальність перед власними банками за здачу на зберігання гумових чеків шахраїв.
'Майже завжди гроші, які передають жертви, крадуть, а отже, жертви чинять крадіжки', - пише Пам Діксон узвітдля Всесвітнього форуму конфіденційності.
І пам’ятайте: «Якби будь -яка розумна людина ставила запитання, а ви цього не робили, ви могли б потрапити до в’язниці на 20 років», - говорить Рітбрук.
Повторна доставка шахрайства
Повторна доставка або пересилання поштою жертвам шахрайства зазвичай пропонують роботу вдома, яка передбачає перепакування вкрадених товарів-часто побутової електроніки-та їх пересилання, часто за межі США. Шахраї просять жертв сплатити власні витрати на доставку та виплатити компенсацію та компенсацію за підроблений чек.
На додаток до того, що їх власні зарплати відскакують, ті, хто потрапляє на повторну доставку шахрайства, можуть нести відповідальність за транспортні витрати та навіть вартість товарів, придбаних в Інтернеті за допомогою вкрадених кредитних карт.
Як жертви можуть бути притягнені до кримінальної відповідальності? Для початку вони обробляли вкрадені товари та слідували вказівкам шахраїв лежати на бланках Митної служби США, якщо вони пересилали пакунки за кордон.
Якщо Ви берете участь
Що робити, якщо ви вважаєте, що вашу особисту інформацію вкрали, або ви причетні до незаконного шахрайства з відмиванням грошей або повторною доставкою? Закривайте банківські рахунки та рахунки кредитних карток, які можуть бути скомпрометовані, періодично замовляйте власний кредитний звіт та повідомляйте про свої підозри правоохоронним органам та на веб -сайті роботи, які використовували шахраї. Якщо будь -які ваші власні дії чи бездіяльність могли б порушити закон, зверніться до юриста.
Для отримання додаткової інформації про те, як захистити себе під час пошуку роботи, відвідайте GastromiumБережіть сторінку. Ви також можете перевіритиLooksTooGoodToBeTrue.com.
Статті цієї функції:
- Безпечний пошук роботи додому
- Керування своїм профілем Gastromium та іншими обліковими даними облікового запису в Інтернеті
- 10 кроків, які потрібно зробити, якщо ви підозрюєте, що ви стали жертвою крадіжки особистих даних
- Захистіть вашу особисту інформацію в Інтернеті
- Безпечна мережа в мережі
- Як розпізнати шахрайські можливості для бізнесу
- Чотири провідних афери 'робота від дому'
- Виявляйте шахрайство з відмиванням грошей та повторною доставкою
- Федеральні та поштові афери з вакансіями
- Шахрайства з приводу вакансій у сфері медичної оплати
- Поради щодо уникнення шахрайства
- Центр безпеки монстрів